Cumplimiento de la política contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

Obtenga más información sobre el Cumplimiento de la política contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de Sigue®.

Los empleados reciben capacitación contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo cuando son empleados por la empresa y anualmente en lo sucesivo. Además, aquellos empleados con contacto directo con agentes, además de aquellos empleados que trabajan en las áreas de operaciones y cumplimiento de la institución, reciben capacitación mejorada contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en forma periódica.

Del mismo modo, aquellos empleados que trabajan como gerentes de relaciones con agentes, capacitadores de agentes de cumplimiento y revisores internos reciben capacitación adicional, especializada contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

La función de cumplimiento de Sigue® incluye un grupo de empleados dedicados a la capacitación y a revisar los programas de cumplimiento de agentes.

Los agentes están capacitados contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo como condición para ser activados como agentes. Los agentes también reciben capacitación periódica mejorada con el fin de garantizar su conocimiento sobre los problemas actuales en el entorno del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, así como para reforzar sus conocimientos sobre las políticas y los procedimientos de Sigue®.

Además, los programas de cumplimiento de agentes se revisan y prueban periódicamente mediante un enfoque basado en riesgos para garantizar el cumplimiento de las políticas contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de Sigue®, así como las leyes, normas y reglamentaciones aplicables.

Sigue® utiliza un enfoque basado en riesgos para su programa contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y desarrolla/mantiene y mejora continuamente los controles para detectar y prevenir actividades de lavado de dinero/financiamiento del terrorismo y otros delitos. El programa Sigue® consta de capas de controles que incluyen monitoreo en la fase inicial y final diseñado para prohibir o detener transacciones, en función de criterios desarrollados internamente y externamente. Además, Sigue® realiza un amplio monitoreo de las transacciones que facilita la identificación y presentación oportuna y precisa de informes de transacciones sospechosas e informes de grandes transacciones en efectivo, según lo exigen las leyes, normas y regulaciones aplicables, y los criterios de riesgo de la empresa. Todos los informes presentados, junto con la documentación de respaldo, se conservan durante al menos cinco años.

En general, el monitoreo de la actividad de transacciones del consumidor se basa en la identificación de actividades sospechosas, como grandes cantidades o montos de transacciones, estructuración de transacciones, concentración y desembolso de transacciones y flujos de fondos hacia y desde países de alto riesgo.

El monitoreo de agentes aborda la actividad que presenta una probabilidad de conspiración entre agentes y/o agentes y consumidores.

Después de la identificación de actividad inusual, Sigue® se esfuerza por:

Realizar investigaciones de conformidad con los procedimientos establecidos para evaluar la totalidad de la actividad del consumidor y el potencial de complicidad del agente, además de documentar formalmente el asunto.

Presentar informes regulatorios apropiados.

Tomar e implementar decisiones para mantener o finalizar la relación financiera de acuerdo con la política interna o la ley aplicable.

Después de los eventos del 11 de septiembre de 2001, la denegación del acceso al sistema financiero a los elementos criminales y terroristas en nuestra sociedad es una preocupación más grande y ha tomado una mayor importancia.

Sigue® reconoce su deber y responsabilidad como participante activo de la cooperación global contra el terrorismo y el financiamiento criminal, y filtra millones de transacciones cada año frente a listas de sanciones relevantes en su compromiso por cumplir esta obligación.

Se establece una función para revisar y verificar de manera independiente el cumplimiento de las unidades de negocios de Sigue® con las políticas de financiamiento contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y los procedimientos subyacentes en toda la empresa.

Sigue® ha definido el Programa contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (anti-money laundering-anti terrorist financing, AML-ATF) como una prioridad alta y, por lo tanto, está sujeto a auditorías anuales. Sigue® también contrata a una empresa externa independiente para realizar revisiones de su función contra el lavado de dinero (anti-money laundering, AML) y cumplimiento anualmente.

Cumplimiento de la política contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

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Los empleados reciben capacitación contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo cuando son empleados por la empresa y anualmente en lo sucesivo. Además, aquellos empleados con contacto directo con agentes, además de aquellos empleados que trabajan en las áreas de operaciones y cumplimiento de la institución, reciben capacitación mejorada contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en forma periódica.

Del mismo modo, aquellos empleados que trabajan como gerentes de relaciones con agentes, capacitadores de agentes de cumplimiento y revisores internos reciben capacitación adicional, especializada contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

La función de cumplimiento de Sigue® incluye un grupo de empleados dedicados a la capacitación y a revisar los programas de cumplimiento de agentes.

Los agentes están capacitados contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo como condición para ser activados como agentes. Los agentes también reciben capacitación periódica mejorada con el fin de garantizar su conocimiento sobre los problemas actuales en el entorno del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, así como para reforzar sus conocimientos sobre las políticas y los procedimientos de Sigue®.

Además, los programas de cumplimiento de agentes se revisan y prueban periódicamente mediante un enfoque basado en riesgos para garantizar el cumplimiento de las políticas contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de Sigue®, así como las leyes, normas y reglamentaciones aplicables.

Sigue® utiliza un enfoque basado en riesgos para su programa contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y desarrolla/mantiene y mejora continuamente los controles para detectar y prevenir actividades de lavado de dinero/financiamiento del terrorismo y otros delitos. El programa Sigue® consta de capas de controles que incluyen monitoreo en la fase inicial y final diseñado para prohibir o detener transacciones, en función de criterios desarrollados internamente y externamente. Además, Sigue® realiza un amplio monitoreo de las transacciones que facilita la identificación y presentación oportuna y precisa de informes de transacciones sospechosas e informes de grandes transacciones en efectivo, según lo exigen las leyes, normas y regulaciones aplicables, y los criterios de riesgo de la empresa. Todos los informes presentados, junto con la documentación de respaldo, se conservan durante al menos cinco años.

En general, el monitoreo de la actividad de transacciones del consumidor se basa en la identificación de actividades sospechosas, como grandes cantidades o montos de transacciones, estructuración de transacciones, concentración y desembolso de transacciones y flujos de fondos hacia y desde países de alto riesgo.

El monitoreo de agentes aborda la actividad que presenta una probabilidad de conspiración entre agentes y/o agentes y consumidores.

Después de la identificación de actividad inusual, Sigue® se esfuerza por:

Realizar investigaciones de conformidad con los procedimientos establecidos para evaluar la totalidad de la actividad del consumidor y el potencial de complicidad del agente, además de documentar formalmente el asunto.

Presentar informes regulatorios apropiados.

Tomar e implementar decisiones para mantener o finalizar la relación financiera de acuerdo con la política interna o la ley aplicable.

Después de los eventos del 11 de septiembre de 2001, la denegación del acceso al sistema financiero a los elementos criminales y terroristas en nuestra sociedad es una preocupación más grande y ha tomado una mayor importancia.

Sigue® reconoce su deber y responsabilidad como participante activo de la cooperación global contra el terrorismo y el financiamiento criminal, y filtra millones de transacciones cada año frente a listas de sanciones relevantes en su compromiso por cumplir esta obligación.

Se establece una función para revisar y verificar de manera independiente el cumplimiento de las unidades de negocios de Sigue® con las políticas de financiamiento contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y los procedimientos subyacentes en toda la empresa.

Sigue® ha definido el Programa contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (anti-money laundering-anti terrorist financing, AML-ATF) como una prioridad alta y, por lo tanto, está sujeto a auditorías anuales. Sigue® también contrata a una empresa externa independiente para realizar revisiones de su función contra el lavado de dinero (anti-money laundering, AML) y cumplimiento anualmente.